光大银行合肥分行警银联动 成功拦截电信诈骗资金40万元
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近日，光大银行合肥分行以高效的风险预警系统和紧密的警银协同，成功拦截一起金额达40万元的电信诈骗案件，成功守护了客户“钱袋子”安全。
触发预警 紧急止付保民安
2025年5月21日16时08分，光大银行账户监测预警平台发出警报：客户张某账户突现40万元异常入账。风控系统通过多项风险指标交叉验证，判定该笔资金存在涉诈嫌疑，立即启动“紧急止付+客户核实”双轨机制。
自相矛盾 暴露资金链疑云
17时20分，张某赶到光大银行网点，最初声称资金为“同事借款”，却无法提供对方姓名及联系方式。当银行进一步询问时，张某突然改称资金为“卖车所得”，提供虚假卖车合同。面对该行柜台经理关于《反电信网络诈骗法》的普法教育，张某情绪骤变，以“境外旅游”“购车消费”“老人就医”等多重紧急事由要求立即转账。
协同作战 阻断诈骗资金链
因张某情绪激动，光大银行工作人员劝阻无果报警，派出所民警快速赶到现场，协助安抚张某情绪并耐心进行普法宣传。同时，该行将可疑线索同步至蜀山反诈中心。警方通过资金溯源发现，该笔40万元系南昌某群众遭遇诈骗资金。经过蜀山反诈中心与受害人长时间的劝导，受害人终于醒悟并至当地公安机关报警。此时，张某也坦白自己在网上认识的所谓“朋友”请她帮忙转一笔钱，自己碍于情面就答应了，没想到自己被骗了，还好光大银行坚持劝导，否则将酿成大错。至此，群众的40万被骗资金保住了！
机制护航 构建反诈新格局
本次事件印证，反诈工作已从单一打击转向“预警-拦截-挽损”的全链条治理。随着《反电信网络诈骗法》的实施，金融系统与公安机关正构建起“数据共享、风险共防、责任共担”的新型协作模式。光大银行合肥分行表示，未来，将持续提升电信网络诈骗防控能力，深化与公安机关的协作机制，同时，进一步扩大反诈宣传覆盖面，为人民群众的财产安全筑起铜墙铁壁。
